Abanca, entre as entidades que crearán un ficheiro común para evitar a fraude bancaria

Está previsto que se sumen outros bancos nos próximos meses, como Banco Santander, segundo confirmaron fontes financeiras.

Por E.P. | Santiago de Compostela | 10/01/2021 | Actualizada ás 13:35

Comparte esta noticia

Sete entidades financeiras adheríronse xa a Payguard, o servizo sectorial proporcionado por Iberpay que facilita aos provedores de servizos de pago o intercambio de información sobre operacións de movementos de fondos non autorizadas ou sospeitosas de selo.

Polo momento, Abanca, Bankinter, BBVA, BCC (Grupo Cajamar), Banco Cooperativo --que engloba a máis dunha quincena de caixas rurais como as de Xaén ou Zamora--, Banco Sabadell e Ibercaja son as únicas entidades que se uniron a este ficheiro común de prevención da fraude en operacións bancarias.

Está previsto que se sumen outros bancos nos próximos meses, como Banco Santander, segundo confirmaron fontes financeiras. CaixaBank e Bankia tamén se adherirán, pero poderían esperar ata culminar a súa integración, que previsiblemente se producirá a partir de marzo, para facelo de forma conxunta.

Este servizo permite aos seus participantes avaliar anticipadamente o risco de fraude nos pagos recibidos dos clientes, así como comprobar que as contas destino beneficiarias dos pagos non están, ou estiveron, comprometidas en operacións non autorizadas. En calquera caso, a análise das operacións susceptibles de fraude e a posta en marcha de mecanismos para combater a fraude queda baixo a completa responsabilidade e dentro do ámbito dos participantes no servizo.

As vantaxes deste ficheiro son a posibilidade de agregar e compartir interbancariamente información de gran valor para previr fraudes, xestionar con carácter sectorial as operacións sospeitosas ou non autorizadas e ter acceso a estes servizos en tempo real e a calquera momento. Calquera provedor de servizos de pago que estea interesado en acceder pode participar a través de dúas modalidades distintas: como participante directo e indirecto.

No primeiro caso, a entidade ten conexión técnica ao servizo como participante presentador ou declarante de información, tanto das súas propias operacións como das correspondentes aos participantes aos que represente. Tamén é receptor da información proporcionada polo servizo. No segundo caso, o participante non conta con conexión técnica directa ao servizo; soamente incorpora e consome a información no rexistro de operacións non autorizadas e operacións sospeitosas a través dun participante directo.

Oficina de Abanca. ABANCA - Arquivo
Oficina de Abanca. ABANCA - Arquivo

Comparte esta noticia
¿Gústache esta noticia?
Colabora para que sexan moitas máis activando GCplus
Que é GC plus? Achegas    icona Paypal icona VISA
Comenta